三菱ＵＦＪの今後の株価の見通しを分析｜上昇トレンド濃厚のたった一つの理由

はじめに

手頃な価格と財務基盤が盤石、高配当であることから、個人投資家に人気の銘柄である三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループの今後の株価の見通しを分析します。

それでは、詳細を解説していきたいと思います。

三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループとは？

三菱UFJフィナンシャル・グループは、日本のメガバンクの一つで、世界の金融機関の中で、預金残高、貸出残高ともにトップクラスです。
メガバンク三行において、三菱UFJ銀行は、2019年度は、経常収益がトップの銀行となります。

しかし、当期純利益は三井住友銀行が首位となっています。そのため、三菱UFJフィナンシャル・グループはROEが三行の中で低い銀行となります。

三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループのファンダメンタル分析

概要

自己資本比率は、金融業なので、一般企業と比較すると低いので、4.7%ですが特に懸念する必要はありません。

• 良い点
  • 配当利回り：4.8%

売上・利益

銀行の場合は、売り上げよりも当期純利益が重要です。

• 懸念点
  • 純利5y CAGR･実績：-13.7 %

EPS/BPS・配当・健全性

• 良い点
  • 増配傾向
• 懸念点
  • 20.3にEPSが大幅な減少

三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループのテクニカル分析

日足チャート

日足チャートからは、25日移動平均線がサポートラインとして機能していることがわかります。

また、2021年1月から200日移動平均線の傾きが正になっていることから、長期トレンドも上昇に転じる可能性を示唆しています。

• 移動平均線
  • 青線：5日移動平均線
  • オレンジ線：25日移動平均線
  • 緑線：75日移動平均線
  • 赤線：200日移動平均線

トレンドライン

2020年10月29日の下値から2021年の年始の安値を結ぶトレンドラインが機能しています。

MACD

2/4に買いシグナルとなっています。そこから2/10まで強い上昇となっています。

RSI

RSIは70を超えて少し過熱感が出ています。利益確定の売りが出るでしょう。

フォボナッチ・リトレースメント

今後短期的に押し目を形成した場合、以下がサポートラインになる可能性が高い。

• 482円
• 468円

週足チャート

週足チャートからは、13週移動平均線がサポートラインとして機能していることがわかります。

• 移動平均線
  • 青線：13週移動平均線
  • オレンジ線：26週移動平均線
  • 緑線：52週移動平均線

月足チャート

12ヶ月移動平均線がレジスタンスラインになっていましたが、2021年1月に上にブレイクしており、上昇トレンドに転じる可能性を示唆しています。

• 移動平均線
  • 青線：12ヶ月移動平均線
  • オレンジ線：24ヶ月移動平均線

三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループのトレンド分析

トレンド分析結果

長期トレンドとしては、下落トレンドです。直近数ヶ月の上昇が長期トレンドにおいて上昇に転じるかどうかが確認のポイントとなりそうです。

また、seasonal（緑線）から、年末年始に価格をあげる傾向があります。ここから、中期的に下落しないかどうかが確認のポイントとなりそうです。

コレログラム

コレログラムは、1000日付近で小さなピークが確認されます。このことから、三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループの株価は、4年周期で変動していることがわかります。

4年前の2017年は、三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループの株価は大きく上昇しました。このことから、長期目線では、上昇に転じる可能性が高いです。

ただし、ピークの高さは、0.25とそこまで高くないことに注意が必要です。

一方で、600日付近とは、負の相関を持っていることがわかります。2.4年の変動とは逆方向に動くということです。2.4年前の2018年の秋は、短期では上昇、長期では下落トレンドであることから、2021年2月は短期的には下落、長期的には、上昇に転じる可能性があります。

三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループのモンテカルロ・シミュレーション

直近5年分の株価の推移

• 横軸：日付
• 縦軸：株価

直近5年分の対数利益率の推移

• 横軸：日付
• 縦軸：対数利益率

モンテカルロ・シミュレーション

モンテカルロ・シミュレーションからレンジは、221〜917円で、平均値471円で推移することが予想されます。

• 横軸：日数
• 縦軸：株価

1年後の株価のヒストグラム

• 横軸：株価
• 縦軸：度数

• ave : 453 円
• min : 221 円
• max : 888 円

まとめ

三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループの今後の株価の見通しを分析しました。

短期投資

今は利益確定が良いと判断します。RSIが70を超えて過熱感があり、利益確定の動きが予想されるためです。

一方で長期トレンドは、上昇に転じる可能性があることから、今回は押し目を形成しにいく可能性が高いと判断します。

そのサポートラインは、482円と予想します。理由は以下三点です。

• 25日移動平均線
• トレンドライン
• フィボナッチリトレースメント

この価格まで下げてくれば、逆張りで押し目買いを狙いたいです。

長期投資

今ステイです。買いのエントリーは、今後一旦下げてきたところを狙いたいです。短期的には、若干過熱感があります。

しかし、月足チャートからも長年レジスタンスラインとして機能していた、１２ヶ月移動平均線をブレイクしており、上昇トレンドに転じる可能性が濃厚と判断します。

モンテカルロ・シミュレーションからレンジは、221〜917円で、平均値471円で推移することが予想されます。よってまずは、471円をエントリーポイントとしたいです。

また、コレログラムから2.4年周期で負の相関があります。
2.4年前の2018年の秋は、短期では上昇、長期では下落トレンドであることから、2021年2月は短期的には下落し、その後長期的には、上昇に転じる可能性が高いです。

投資に関してもっと知りたい、投資を始めてみたいという方は、こちらの記事も参考にしてみてください。口座解説の方法やおすすめの証券会社について解説しています。

今回の記事は、以上です。

最後までお読みいただきありがとうございました。